Поле «комментарий» при переводе денежных средств с одной банковской карты на другую часто оставляют незаполненным, а иногда отправители в шутку оставляют там ироничные сообщения для получателя. По словам юриста Василия Перфилкина, за некоторые фразы банк может отменить перевод и даже заблокировать счет клиента. О том, что можно, а что нежелательно указывать в комментариях к денежным переводам правозащитник рассказал в интервью изданию «Пульс дня»
— Василий Владимирович, действительно ли сотрудники банков обращают внимание на комментарии к транзакциям или они важны только для отправителя и получателя перевода?
— Банки действительно обращают внимание на данное поле, но делает это не сотрудник, а автоматизированная система. Существует так называемый список «стоп-слов», обнаруживая которые, робот отправляет платежи на дополнительную проверку.
— Правда ли, что карта может быть заблокирована из-за нелепого комментария?
—Движение средств по счету действительно могут остановить до выяснения подробностей. Это регламентируется законом о противодействии отмыванию доходов, полученных незаконным путем и противодействии терроризма.
— Список «стоп-слов» держится в секрете?
—Секретной данная информация не является, однако я не могу назвать ресурс, где можно было бы ознакомиться с данным списком. Некоторые банки отслеживают транзакции со словами подобными «взятка» или «крипта». Кстати, поводом для проверки может стать и фраза «плата за аренду жилья». Банк при участии налоговой может проверить, законным ли образом этот объект недвижимости сдается.
— Иногда получатели просят указывать комментарий «возврат долга». В этом есть смысл?
—Опять же, есть был взят займ, пусть даже у физического лица, значит при сумме более 10 тысяч рублей он должен быть задокументирован. Отсюда делаем вывод, что подобные комментарии при платежах на большие суммы также могут вызвать вопросы.
— Что можно написать в поле «комментарий», чтобы не вызвать подозрения у банка?
—Номер телефона или заказа, договора или счета, наименование услуги, если речь идет об оплате услуг. А вот персональные данные, номер паспорта или пароль от банковской карты, указывать не стоит. Запрещено писать оскорбления и угрозы. Также можно оставить поле абсолютно пустым.
